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_浦发行客户经理迷恋赌球 空手套走企业2000万元

2017-11-18 14:29

浦发银行的一位客户经理,在银行完全不知情的情况下,多次“空手套白狼”,拿走贴现企业约2000万元资金。

1月21日,上海中级人民法院开庭审理了这一票据诈骗刑事案,受害方旺烨公司在浦发银行办理的1870万承兑汇票贴现款项至今没有下落。该公司表示保留对银行的民事诉讼权利。目前,这一令银行业界人士称奇的案件正等待3月初的法院判决。

客户经理直接收走汇票

根据旺烨公司的描述,2010年1月下旬,该公司财务经理接到浦发银行上海长宁支行业务员张某的电话,询问是否有票据需要贴现,并称该支行可以按年息2.6%予以贴现。

同年2月11日,在该支行三楼会议室,张某要求旺烨公司在《票据贴现协议书》和《银行承兑汇票贴现凭证》上盖章。张在汇票复印件背后书写收条交给旺烨公司,并收走原始汇票。

随后,张某几乎都是在汇票复印件上签上个人印章,没有留下任何正式收据,就收走了企业的原始汇票。而旺烨公司在银行开设了账户等待资金到账,张某却多次找借口拖时间。

连环贴现套取客户资金 事情最终暴露,张已将票据私下进行贴现,用作网络赌球。据张向公安部门交代称,此前他以同样方式还非法占有了上海彤程公司的600万元承兑款项,此次挪用的1870万旺烨公司款项,部分就是为了归还挪用彤程公司款项。

据了解,张某由于迷恋赌球,欠账超过20万。他认为自己的银行客户经理身份不容易被识破,就把黑手伸向了彤程公司,不料该资金也被输掉,于是寻找到旺烨公司想继续“翻本”。

“员工可以不受监管地套取客户资金,很明显银行在管理上存在漏洞。”旺烨公司人士说,如果不是他们一直在催,发现及时,客户经理运用“挪新补旧”的方法,或许可能不断连环挪用企业的资金。事后,他们多次与该支行进行了沟通,但银行方面一直回避,对赔偿或者责任没有明确说法。

员工银行责任如何厘定 虽然银行的内控缺位让客户经理钻了空子,但银行是否需要承担责任,这一点在法律上还有争议。

在1月21日的法庭审理过程中,争论的焦点集中在:客户经理的行为是不是职务行为,是不是以非法占有为目的。

公诉方以票据诈骗为由起诉,如果该罪名成立,将主要向个人追偿。而被告张某本人将以挪用资金抗辩,企业方则希望以职务侵占起诉,后两种情况都属于职务犯罪范畴,在客户经理个人无法全部赔偿损失的情况下,可以问责其所在单位,要求银行进行赔偿。

值得注意的是,银行是否需要承担责任,直接关系到此类案件是否会给银行带来坏账损失,抑或是银行可以明哲保身,由员工个人负责赔偿。

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发布时间:2017-11-18 14:29

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